違反洗錢防制法113年度原金簡字第5號
臺灣彰化地方法院刑事簡易判決
113年度原金簡字第5號
公 訴 人 臺灣彰化地方檢察署檢察官
被 告 李育緯
選任辯護人 林輝明律師(法扶律師)
上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（113年度
軍偵字第30號），本院依通常程序審理（113年度原金易字第1號
），被告於準備程序進行中自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑
，爰不經通常審判程序，逕以簡易判決處刑如下：
主 文
李育緯犯無正當理由而提供合計三個以上金融帳戶予他人使用罪
，處拘役伍拾玖日，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩
刑參年，緩刑期間應依如附件一、二、三所示之本院113年度員
司刑移調字第224、225、226號調解筆錄內容履行損害賠償。
犯罪事實及理由
一、李育緯基於將三個以上金融帳戶提供予他人使用之犯意，無
正當理由，以提供1個帳戶可獲得報酬新臺幣（下同）10萬
元之條件作為約定，於民國112年9月27日20時50分許，透過
空軍一號貨運，將附表一所示之金融帳戶提款卡寄送予LINE
暱稱為「文凱」之真實姓名年籍不詳之人，並透過LINE傳送上
揭金融帳戶之密碼予「文凱」，以供其使用。嗣「文凱」等
人取得李育緯上開帳戶資料後，即意圖為自己不法之所有，
分別對附表二所示之人施用附表二所示之詐術，致渠等陷於
錯誤，而於附表二所示之匯款時間，將附表二所示之匯款金
額，匯入附表二所示之帳戶中，「文凱」等人再以李育緯所
提供之提款卡及密碼提領匯入之款項。嗣經附表二所示之人
報警處理，始悉上情。
二、證據名稱：
㈠證人即告訴人王芊蓉、陳滿玉、葉玟慧於警詢時之指述。
㈡臺灣銀行鳳山分行112年11月22日鳳山營密字第11200062551
號函所附開戶資料及交易明細、中國信託銀行存款交易明細
、連線商業銀行（LINE BANK）帳戶資訊查詢紀錄。
㈢被害人提出之匯款單據、對話紀錄截圖、來電紀錄截圖、交
易明細截圖。
㈣內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警
示簡便格式表、受（處）理案件證明單、金融機構聯防機制
通報單。
㈤被告李育緯之自白。
三、論罪科刑：
㈠修正前洗錢防制法第15條之2第1項、第3項之規定，移至修正
後洗錢防制法第22條第1項、第3項，除將修正前洗錢防制法
第15條之2有關「向虛擬通貨平台及交易業務之事業或第三
方支付服務業申請之帳號」之用語，修正為「向提供虛擬資
產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號」外，其
餘條文內容含構成要件與法律效果均未修正，而無有利、不
利被告之情形，非屬法律之變更，應逕行適用修正後之條號
規定。是核被告所為，係犯洗錢防制法第22條第3項第2款、
第1項之無正當理由而提供合計三個以上金融帳戶予他人使
用罪。
㈡爰審酌被告無正當理由提供金融帳戶予他人使用，經詐欺集
團成員用以向附表二所示之被害人等實施詐欺犯罪，危害社
會治安，應予非難，並考量其前無犯罪紀錄，有臺灣高等法
院被告前案紀錄表在卷可稽，本案犯後坦承犯行，並已與各
被害人均調解成立，承諾賠償被害人所受之損害，有本院調
解筆錄在卷可憑，犯後態度良好，衡以其犯罪之動機、目的
、手段，及其自述高中畢業，有中餐證照，目前未婚、無子
女，與朋友租屋同住，每月收入為4萬元許，除了生活開銷
及房租8至9千元之外，每月尚有車貸、學貸約1萬5千元須繳
納清償，父母目前都有工作收入，但家裡若有緊急支出，也
會由被告支應之智識程度、家庭生活經濟狀況等一切情狀，
量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準。
㈢被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有臺灣高等
法院被告前案紀錄表在卷可稽，被告因一時失慮致罹刑章，
犯後復已與被害人均調解成立，取得被害人之原諒，被害人
並同意給予被告附條件之緩刑，有調解筆錄在卷可稽，諒被
告經此偵查及審判程序後，應知儆惕而無再犯之虞，本院認
對其所宣告之刑以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項
第1款之規定併予宣告緩刑如主文所載期間，以啟自新。再
按緩刑宣告，得斟酌情形，命犯罪行為人向被害人支付相當
數額之財產或非財產上之損害賠償，刑法第74條第2項第3款
亦有明文，為確保被告能確實履行與被害人之調解筆錄內容
，併諭知被告應依如附件一、二、三所示之本院113年度員
司刑移調字第224、225、226號損害賠償事件調解筆錄所示
內容向被害人支付損害賠償。
四、被告於偵查中供稱其未因本案獲有任何報酬（見113年度軍
偵字第30號卷第133頁至第134頁），此外卷內亦無其他證據
可認被告有因本案獲取報酬，自無從為犯罪所得沒收之諭知
。
五、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第1項，逕以
簡易判決處刑如主文。
六、如不服本判決，得自判決書送達翌日起20日內，以書狀敘明
理由，向本院提出上訴（應附繕本）。
本案經檢察官陳立興提起公訴，檢察官黃智炫到庭執行職務。
中 華 民 國 113 年 8 月 30 日
刑事第四庭 法 官 李淑惠
以上正本證明與原本無異。
如不服本件判決，得自收受送達之日起20日內，表明上訴理由，
向本庭提起上訴狀（須附繕本）。
告訴人或被害人對於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者，
其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
中 華 民 國 113 年 8 月 30 日
書 記 官 黃國源
附表一：
編號 金融機構 戶名 帳號 1 中國信託銀行博愛分行 李育緯 000-000000000000 2 臺灣銀行鳳山分行 李育緯 000-000000000000 3 連線商業銀行（LINE BANK） 李育緯 000-000000000000
附表二：
編號 被害人 施用之詐術 匯款時間 匯款金額 匯入帳戶 1 王芊蓉 某詐欺集團成員於112年9月間假裝為買家，向王芊蓉透過Facebook訂貨，要求王芊蓉透過7-11賣貨便寄貨，再佯稱無法下單，傳送虛偽之客服連結予王芊蓉，嗣先後冒充為7-11賣貨便客服人員，指示王芊蓉依操作解除錯誤設定，王芊蓉因此陷於錯誤，而依照指示匯款。 112年9月28日22時6分 4萬3987元 000-000000000000 2 陳滿玉 某詐欺集團成員於112年9月28日9時許，假裝為健保局人員，佯稱陳滿玉身分遭他人冒用就醫，再冒充為員警，佯稱陳滿玉帳戶異常，涉嫌洗錢防制，要將帳戶內的錢轉至金管會指定帳戶託管，致陳滿玉陷於錯誤，因而依照指示匯款。 112年9月28日14時2分 18萬元 000-000000000000 3 葉玟慧 某詐欺集團成員於112年9月28日21時許假裝為買家，向葉玟慧透過「旋轉拍賣」訂貨，再佯稱無法下單且帳號被封鎖，傳送虛偽之旋轉拍賣客服LINE帳號予葉玟慧，嗣先後冒充為旋轉拍賣客服人員及郵局客服人員，以自助認證失敗為由，要求葉玟慧帳戶驗證，致葉玟慧陷於錯誤，因而依照指示匯款。 112年9月28日22時10分 3萬元 000-000000000000
附錄本案論罪科刑法條
【洗錢防制法第22條】
任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛
擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提
供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間
信賴關係或其他正當理由者，不在此限。
違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。
經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。
違反第1項規定而有下列情形之一者，處3年以下有期徒刑、拘役
或科或併科新臺幣1百萬元以下罰金：
一、期約或收受對價而犯之。
二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。
三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第4項規定裁處
後，五年以內再犯。
前項第1款或第2款情形，應依第2項規定，由該管機關併予裁處
之。
違反第1項規定者，金融機構、提供虛擬資產服務及第三方支付
服務之事業或人員，應對其已開立之帳戶、帳號，或欲開立之新
帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制該帳戶、帳號之全部或
部分功能，或逕予關閉。
前項帳戶、帳號之認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉之期間
、範圍、程序、方式、作業程序之辦法，由法務部會同中央目的
事業主管機關定之。
警政主管機關應會同社會福利主管機關，建立個案通報機制，於
依第2項規定為告誡處分時，倘知悉有社會救助需要之個人或家
庭，應通報直轄市、縣（市）社會福利主管機關，協助其獲得社
會救助法所定社會救助。
附件一：本院113年度員司刑移調字第224號調解筆錄
調 解 筆 錄 聲 請 人 李育緯 住彰化縣○○市○○路0段000號 身分證統一編號：Z000000000號 送達代收人：林輝明律師 住○○市○區○○○路000號 相 對 人 陳滿玉 住○○市○鎮區○○街00巷00號 上列當事人間113年度員司刑移調字第224號（即本院113年度原 金易字第1號）損害賠償事件於中華民國113年7月31日上午11時 在本院民事第1調解室調解，出席人員如下： 司法事務官 邱志忠 書 記 官 劉旻葳 調 解 委員 林清貴 點呼調解事件後，到庭調解關係人如下：詳報到單 聲 請 人 李育緯 到 相 對 人 陳滿玉 到 調解委員：勸諭兩造讓步。 當事人間調解成立，其內容如下： 一、聲請人願給付相對人新台幣（下同）玖萬元整。給付方式： 自民國113 年8 月起按月於每月10日前給付貳仟元整至清償 完畢止。上開金額如一期遲誤給付，視為全部到期。並同意 直接匯入相對人所指定之「臺灣中小企業銀行龍潭分行、戶 名：陳滿玉、帳號：000-00000000」帳戶中。 二、如聲請人未遵期履行第一項之給付，除第一項之金額外，聲 請人願再給付相對人懲罰性違約金玖萬元。 三、聲請人願給付之第一項金額，如低於聲請人依民法第276 條 第1 項規定應分擔之部分，相對人對聲請人仍不拋棄該差額 之權利，惟考量聲請人之經濟狀況，兩造同意該差額由聲請 人任意給付，相對人不予催討，亦不聲請強制執行。 四、相對人本件對聲請人其餘民事請求均拋棄，但並不免除系爭 事件其他連帶債務人（刑案共犯）應負擔之賠償責任。另不 追究聲請人相關刑事責任（即本院113 年度原金易字第1號 ）。如聲請人符合緩刑之宣告或認罪協商之要件，相對人同 意，並原諒聲請人，惟請法院斟酌將第一項金額全部之給付 ，列為緩刑之參考。 以上筆錄所載調解成立條款經依聲請交關係人閱覽並無異議後簽 名。 聲 請 人 李育緯 相 對 人 陳滿玉 中 華 民 國 113 年 7 月 31 日 臺灣彰化地方法院員林簡易庭 書 記 官 劉旻葳 司法事務官 邱志忠 以上正本係照原本作成。 中 華 民 國 113 年 7 月 31 日 書 記 官 劉旻葳
附件二：本院113年度員司刑移調字第225號調解筆錄
調 解 筆 錄 聲 請 人 李育緯 住彰化縣○○市○○路0段000號 身分證統一編號：Z000000000號 送達代收人：林輝明律師 住○○市○區○○○路000號 相 對 人 葉玟慧 住彰化縣○○鎮○○路○段000巷 000弄0號 上列當事人間113年度員司刑移調字第225號（即本院113年度原 金易字第1號）損害賠償事件於中華民國113年7月31日上午11時 在本院民事第1調解室調解，出席人員如下： 司法事務官 邱志忠 書 記 官 劉旻葳 調 解 委員 林清貴 點呼調解事件後，到庭調解關係人如下：詳報到單 聲 請 人 李育緯 到 相 對 人 葉玟慧 到 調解委員：勸諭兩造讓步。 當事人間調解成立，其內容如下： 一、聲請人願給付相對人新台幣（下同）壹萬伍仟元整。給付方 式：自民國113 年8 月起按月於每月10日前給付壹仟元整至 清償完畢止。上開金額如一期遲誤給付，視為全部到期。並 同意直接匯入相對人所指定之「田中鎮農會、戶名：葉玟慧 、帳號：00000-00-000000-0 」帳戶中。 二、如聲請人未遵期履行第一項之給付，除第一項之金額外，聲 請人願再給付相對人懲罰性違約金壹萬伍仟元。 三、聲請人願給付之第一項金額，如低於聲請人依民法第276 條 第1 項規定應分擔之部分，相對人對聲請人仍不拋棄該差額 之權利，惟考量聲請人之經濟狀況，兩造同意該差額由聲請 人任意給付，相對人不予催討，亦不聲請強制執行。 四、相對人本件對聲請人其餘民事請求均拋棄，但並不免除系爭 事件其他連帶債務人（刑案共犯）應負擔之賠償責任。另不 追究聲請人相關刑事責任（即本院113 年度原金易字第1號 ）。如聲請人符合緩刑之宣告或認罪協商之要件，相對人同 意，並原諒聲請人，惟請法院斟酌將第一項金額全部之給付 ，列為緩刑之參考。 以上筆錄所載調解成立條款經依聲請交關係人閱覽並無異議後簽 名。 聲 請 人 李育緯 相 對 人 葉玟慧 中 華 民 國 113 年 7 月 31 日 臺灣彰化地方法院員林簡易庭 書 記 官 劉旻葳 司法事務官 邱志忠 以上正本係照原本作成。 中 華 民 國 113 年 7 月 31 日 書 記 官 劉旻葳
附件三：本院113年度員司刑移調字第226號調解筆錄
調 解 筆 錄 聲 請 人 李育緯 住彰化縣○○市○○路0段000號 身分證統一編號：Z000000000號 送達代收人：林輝明律師 住○○市○區○○○路000號 相 對 人 王芊蓉 住○○市○○區○○路00巷00號 上列當事人間113年度員司刑移調字第226號（即本院113年度原 金易字第1號）損害賠償事件於中華民國113年7月31日上午11時 在本院民事第1調解室調解，出席人員如下： 司法事務官 邱志忠 書 記 官 劉旻葳 調 解 委員 林清貴 點呼調解事件後，到庭調解關係人如下：詳報到單 聲 請 人 李育緯 到 相 對 人 王芊蓉 到 調解委員：勸諭兩造讓步。 當事人間調解成立，其內容如下： 一、聲請人願給付相對人新台幣（下同）貳萬貳仟元整。給付方 式：自民國113 年8月起按月於每月10日前給付壹仟元整至清 償完畢止。上開金額如一期遲誤給付，視為全部到期。並同 意直接匯入相對人所指定之「新光商業銀行沙鹿分行、戶名 ：王芊蓉、帳號：0000000000000 」帳戶中。 二、如聲請人未遵期履行第一項之給付，除第一項之金額外，聲 請人願再給付相對人懲罰性違約金貳萬壹仟玖佰捌拾柒元。 三、聲請人願給付之第一項金額，如低於聲請人依民法第276 條 第1 項規定應分擔之部分，相對人對聲請人仍不拋棄該差額 之權利，惟考量聲請人之經濟狀況，兩造同意該差額由聲請 人任意給付，相對人不予催討，亦不聲請強制執行。 四、相對人本件對聲請人其餘民事請求均拋棄，但並不免除系爭 事件其他連帶債務人（刑案共犯）應負擔之賠償責任。另不 追究聲請人相關刑事責任（即本院113 年度原金易字第1號 ）。如聲請人符合緩刑之宣告或認罪協商之要件，相對人同 意，並原諒聲請人，惟請法院斟酌將第一項金額全部之給付 ，列為緩刑之參考。 以上筆錄所載調解成立條款經依聲請交關係人閱覽並無異議後簽 名。 聲 請 人 李育緯 相 對 人 王芊蓉 中 華 民 國 113 年 7 月 31 日 臺灣彰化地方法院員林簡易庭 書 記 官 劉旻葳 司法事務官 邱志忠 以上正本係照原本作成。 中 華 民 國 113 年 7 月 31 日 書 記 官 劉旻葳
113年度原金簡字第5號
公 訴 人 臺灣彰化地方檢察署檢察官
被 告 李育緯
選任辯護人 林輝明律師(法扶律師)
上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（113年度
軍偵字第30號），本院依通常程序審理（113年度原金易字第1號
），被告於準備程序進行中自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑
，爰不經通常審判程序，逕以簡易判決處刑如下：
主 文
李育緯犯無正當理由而提供合計三個以上金融帳戶予他人使用罪
，處拘役伍拾玖日，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩
刑參年，緩刑期間應依如附件一、二、三所示之本院113年度員
司刑移調字第224、225、226號調解筆錄內容履行損害賠償。
犯罪事實及理由
一、李育緯基於將三個以上金融帳戶提供予他人使用之犯意，無
正當理由，以提供1個帳戶可獲得報酬新臺幣（下同）10萬
元之條件作為約定，於民國112年9月27日20時50分許，透過
空軍一號貨運，將附表一所示之金融帳戶提款卡寄送予LINE
暱稱為「文凱」之真實姓名年籍不詳之人，並透過LINE傳送上
揭金融帳戶之密碼予「文凱」，以供其使用。嗣「文凱」等
人取得李育緯上開帳戶資料後，即意圖為自己不法之所有，
分別對附表二所示之人施用附表二所示之詐術，致渠等陷於
錯誤，而於附表二所示之匯款時間，將附表二所示之匯款金
額，匯入附表二所示之帳戶中，「文凱」等人再以李育緯所
提供之提款卡及密碼提領匯入之款項。嗣經附表二所示之人
報警處理，始悉上情。
二、證據名稱：
㈠證人即告訴人王芊蓉、陳滿玉、葉玟慧於警詢時之指述。
㈡臺灣銀行鳳山分行112年11月22日鳳山營密字第11200062551
號函所附開戶資料及交易明細、中國信託銀行存款交易明細
、連線商業銀行（LINE BANK）帳戶資訊查詢紀錄。
㈢被害人提出之匯款單據、對話紀錄截圖、來電紀錄截圖、交
易明細截圖。
㈣內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警
示簡便格式表、受（處）理案件證明單、金融機構聯防機制
通報單。
㈤被告李育緯之自白。
三、論罪科刑：
㈠修正前洗錢防制法第15條之2第1項、第3項之規定，移至修正
後洗錢防制法第22條第1項、第3項，除將修正前洗錢防制法
第15條之2有關「向虛擬通貨平台及交易業務之事業或第三
方支付服務業申請之帳號」之用語，修正為「向提供虛擬資
產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號」外，其
餘條文內容含構成要件與法律效果均未修正，而無有利、不
利被告之情形，非屬法律之變更，應逕行適用修正後之條號
規定。是核被告所為，係犯洗錢防制法第22條第3項第2款、
第1項之無正當理由而提供合計三個以上金融帳戶予他人使
用罪。
㈡爰審酌被告無正當理由提供金融帳戶予他人使用，經詐欺集
團成員用以向附表二所示之被害人等實施詐欺犯罪，危害社
會治安，應予非難，並考量其前無犯罪紀錄，有臺灣高等法
院被告前案紀錄表在卷可稽，本案犯後坦承犯行，並已與各
被害人均調解成立，承諾賠償被害人所受之損害，有本院調
解筆錄在卷可憑，犯後態度良好，衡以其犯罪之動機、目的
、手段，及其自述高中畢業，有中餐證照，目前未婚、無子
女，與朋友租屋同住，每月收入為4萬元許，除了生活開銷
及房租8至9千元之外，每月尚有車貸、學貸約1萬5千元須繳
納清償，父母目前都有工作收入，但家裡若有緊急支出，也
會由被告支應之智識程度、家庭生活經濟狀況等一切情狀，
量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準。
㈢被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有臺灣高等
法院被告前案紀錄表在卷可稽，被告因一時失慮致罹刑章，
犯後復已與被害人均調解成立，取得被害人之原諒，被害人
並同意給予被告附條件之緩刑，有調解筆錄在卷可稽，諒被
告經此偵查及審判程序後，應知儆惕而無再犯之虞，本院認
對其所宣告之刑以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項
第1款之規定併予宣告緩刑如主文所載期間，以啟自新。再
按緩刑宣告，得斟酌情形，命犯罪行為人向被害人支付相當
數額之財產或非財產上之損害賠償，刑法第74條第2項第3款
亦有明文，為確保被告能確實履行與被害人之調解筆錄內容
，併諭知被告應依如附件一、二、三所示之本院113年度員
司刑移調字第224、225、226號損害賠償事件調解筆錄所示
內容向被害人支付損害賠償。
四、被告於偵查中供稱其未因本案獲有任何報酬（見113年度軍
偵字第30號卷第133頁至第134頁），此外卷內亦無其他證據
可認被告有因本案獲取報酬，自無從為犯罪所得沒收之諭知
。
五、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第1項，逕以
簡易判決處刑如主文。
六、如不服本判決，得自判決書送達翌日起20日內，以書狀敘明
理由，向本院提出上訴（應附繕本）。
本案經檢察官陳立興提起公訴，檢察官黃智炫到庭執行職務。
中 華 民 國 113 年 8 月 30 日
刑事第四庭 法 官 李淑惠
以上正本證明與原本無異。
如不服本件判決，得自收受送達之日起20日內，表明上訴理由，
向本庭提起上訴狀（須附繕本）。
告訴人或被害人對於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者，
其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
中 華 民 國 113 年 8 月 30 日
書 記 官 黃國源
附表一：
編號 金融機構 戶名 帳號 1 中國信託銀行博愛分行 李育緯 000-000000000000 2 臺灣銀行鳳山分行 李育緯 000-000000000000 3 連線商業銀行（LINE BANK） 李育緯 000-000000000000
附表二：
編號 被害人 施用之詐術 匯款時間 匯款金額 匯入帳戶 1 王芊蓉 某詐欺集團成員於112年9月間假裝為買家，向王芊蓉透過Facebook訂貨，要求王芊蓉透過7-11賣貨便寄貨，再佯稱無法下單，傳送虛偽之客服連結予王芊蓉，嗣先後冒充為7-11賣貨便客服人員，指示王芊蓉依操作解除錯誤設定，王芊蓉因此陷於錯誤，而依照指示匯款。 112年9月28日22時6分 4萬3987元 000-000000000000 2 陳滿玉 某詐欺集團成員於112年9月28日9時許，假裝為健保局人員，佯稱陳滿玉身分遭他人冒用就醫，再冒充為員警，佯稱陳滿玉帳戶異常，涉嫌洗錢防制，要將帳戶內的錢轉至金管會指定帳戶託管，致陳滿玉陷於錯誤，因而依照指示匯款。 112年9月28日14時2分 18萬元 000-000000000000 3 葉玟慧 某詐欺集團成員於112年9月28日21時許假裝為買家，向葉玟慧透過「旋轉拍賣」訂貨，再佯稱無法下單且帳號被封鎖，傳送虛偽之旋轉拍賣客服LINE帳號予葉玟慧，嗣先後冒充為旋轉拍賣客服人員及郵局客服人員，以自助認證失敗為由，要求葉玟慧帳戶驗證，致葉玟慧陷於錯誤，因而依照指示匯款。 112年9月28日22時10分 3萬元 000-000000000000
附錄本案論罪科刑法條
【洗錢防制法第22條】
任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛
擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提
供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間
信賴關係或其他正當理由者，不在此限。
違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。
經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。
違反第1項規定而有下列情形之一者，處3年以下有期徒刑、拘役
或科或併科新臺幣1百萬元以下罰金：
一、期約或收受對價而犯之。
二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。
三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第4項規定裁處
後，五年以內再犯。
前項第1款或第2款情形，應依第2項規定，由該管機關併予裁處
之。
違反第1項規定者，金融機構、提供虛擬資產服務及第三方支付
服務之事業或人員，應對其已開立之帳戶、帳號，或欲開立之新
帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制該帳戶、帳號之全部或
部分功能，或逕予關閉。
前項帳戶、帳號之認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉之期間
、範圍、程序、方式、作業程序之辦法，由法務部會同中央目的
事業主管機關定之。
警政主管機關應會同社會福利主管機關，建立個案通報機制，於
依第2項規定為告誡處分時，倘知悉有社會救助需要之個人或家
庭，應通報直轄市、縣（市）社會福利主管機關，協助其獲得社
會救助法所定社會救助。
附件一：本院113年度員司刑移調字第224號調解筆錄
調 解 筆 錄 聲 請 人 李育緯 住彰化縣○○市○○路0段000號 身分證統一編號：Z000000000號 送達代收人：林輝明律師 住○○市○區○○○路000號 相 對 人 陳滿玉 住○○市○鎮區○○街00巷00號 上列當事人間113年度員司刑移調字第224號（即本院113年度原 金易字第1號）損害賠償事件於中華民國113年7月31日上午11時 在本院民事第1調解室調解，出席人員如下： 司法事務官 邱志忠 書 記 官 劉旻葳 調 解 委員 林清貴 點呼調解事件後，到庭調解關係人如下：詳報到單 聲 請 人 李育緯 到 相 對 人 陳滿玉 到 調解委員：勸諭兩造讓步。 當事人間調解成立，其內容如下： 一、聲請人願給付相對人新台幣（下同）玖萬元整。給付方式： 自民國113 年8 月起按月於每月10日前給付貳仟元整至清償 完畢止。上開金額如一期遲誤給付，視為全部到期。並同意 直接匯入相對人所指定之「臺灣中小企業銀行龍潭分行、戶 名：陳滿玉、帳號：000-00000000」帳戶中。 二、如聲請人未遵期履行第一項之給付，除第一項之金額外，聲 請人願再給付相對人懲罰性違約金玖萬元。 三、聲請人願給付之第一項金額，如低於聲請人依民法第276 條 第1 項規定應分擔之部分，相對人對聲請人仍不拋棄該差額 之權利，惟考量聲請人之經濟狀況，兩造同意該差額由聲請 人任意給付，相對人不予催討，亦不聲請強制執行。 四、相對人本件對聲請人其餘民事請求均拋棄，但並不免除系爭 事件其他連帶債務人（刑案共犯）應負擔之賠償責任。另不 追究聲請人相關刑事責任（即本院113 年度原金易字第1號 ）。如聲請人符合緩刑之宣告或認罪協商之要件，相對人同 意，並原諒聲請人，惟請法院斟酌將第一項金額全部之給付 ，列為緩刑之參考。 以上筆錄所載調解成立條款經依聲請交關係人閱覽並無異議後簽 名。 聲 請 人 李育緯 相 對 人 陳滿玉 中 華 民 國 113 年 7 月 31 日 臺灣彰化地方法院員林簡易庭 書 記 官 劉旻葳 司法事務官 邱志忠 以上正本係照原本作成。 中 華 民 國 113 年 7 月 31 日 書 記 官 劉旻葳
附件二：本院113年度員司刑移調字第225號調解筆錄
調 解 筆 錄 聲 請 人 李育緯 住彰化縣○○市○○路0段000號 身分證統一編號：Z000000000號 送達代收人：林輝明律師 住○○市○區○○○路000號 相 對 人 葉玟慧 住彰化縣○○鎮○○路○段000巷 000弄0號 上列當事人間113年度員司刑移調字第225號（即本院113年度原 金易字第1號）損害賠償事件於中華民國113年7月31日上午11時 在本院民事第1調解室調解，出席人員如下： 司法事務官 邱志忠 書 記 官 劉旻葳 調 解 委員 林清貴 點呼調解事件後，到庭調解關係人如下：詳報到單 聲 請 人 李育緯 到 相 對 人 葉玟慧 到 調解委員：勸諭兩造讓步。 當事人間調解成立，其內容如下： 一、聲請人願給付相對人新台幣（下同）壹萬伍仟元整。給付方 式：自民國113 年8 月起按月於每月10日前給付壹仟元整至 清償完畢止。上開金額如一期遲誤給付，視為全部到期。並 同意直接匯入相對人所指定之「田中鎮農會、戶名：葉玟慧 、帳號：00000-00-000000-0 」帳戶中。 二、如聲請人未遵期履行第一項之給付，除第一項之金額外，聲 請人願再給付相對人懲罰性違約金壹萬伍仟元。 三、聲請人願給付之第一項金額，如低於聲請人依民法第276 條 第1 項規定應分擔之部分，相對人對聲請人仍不拋棄該差額 之權利，惟考量聲請人之經濟狀況，兩造同意該差額由聲請 人任意給付，相對人不予催討，亦不聲請強制執行。 四、相對人本件對聲請人其餘民事請求均拋棄，但並不免除系爭 事件其他連帶債務人（刑案共犯）應負擔之賠償責任。另不 追究聲請人相關刑事責任（即本院113 年度原金易字第1號 ）。如聲請人符合緩刑之宣告或認罪協商之要件，相對人同 意，並原諒聲請人，惟請法院斟酌將第一項金額全部之給付 ，列為緩刑之參考。 以上筆錄所載調解成立條款經依聲請交關係人閱覽並無異議後簽 名。 聲 請 人 李育緯 相 對 人 葉玟慧 中 華 民 國 113 年 7 月 31 日 臺灣彰化地方法院員林簡易庭 書 記 官 劉旻葳 司法事務官 邱志忠 以上正本係照原本作成。 中 華 民 國 113 年 7 月 31 日 書 記 官 劉旻葳
附件三：本院113年度員司刑移調字第226號調解筆錄
調 解 筆 錄 聲 請 人 李育緯 住彰化縣○○市○○路0段000號 身分證統一編號：Z000000000號 送達代收人：林輝明律師 住○○市○區○○○路000號 相 對 人 王芊蓉 住○○市○○區○○路00巷00號 上列當事人間113年度員司刑移調字第226號（即本院113年度原 金易字第1號）損害賠償事件於中華民國113年7月31日上午11時 在本院民事第1調解室調解，出席人員如下： 司法事務官 邱志忠 書 記 官 劉旻葳 調 解 委員 林清貴 點呼調解事件後，到庭調解關係人如下：詳報到單 聲 請 人 李育緯 到 相 對 人 王芊蓉 到 調解委員：勸諭兩造讓步。 當事人間調解成立，其內容如下： 一、聲請人願給付相對人新台幣（下同）貳萬貳仟元整。給付方 式：自民國113 年8月起按月於每月10日前給付壹仟元整至清 償完畢止。上開金額如一期遲誤給付，視為全部到期。並同 意直接匯入相對人所指定之「新光商業銀行沙鹿分行、戶名 ：王芊蓉、帳號：0000000000000 」帳戶中。 二、如聲請人未遵期履行第一項之給付，除第一項之金額外，聲 請人願再給付相對人懲罰性違約金貳萬壹仟玖佰捌拾柒元。 三、聲請人願給付之第一項金額，如低於聲請人依民法第276 條 第1 項規定應分擔之部分，相對人對聲請人仍不拋棄該差額 之權利，惟考量聲請人之經濟狀況，兩造同意該差額由聲請 人任意給付，相對人不予催討，亦不聲請強制執行。 四、相對人本件對聲請人其餘民事請求均拋棄，但並不免除系爭 事件其他連帶債務人（刑案共犯）應負擔之賠償責任。另不 追究聲請人相關刑事責任（即本院113 年度原金易字第1號 ）。如聲請人符合緩刑之宣告或認罪協商之要件，相對人同 意，並原諒聲請人，惟請法院斟酌將第一項金額全部之給付 ，列為緩刑之參考。 以上筆錄所載調解成立條款經依聲請交關係人閱覽並無異議後簽 名。 聲 請 人 李育緯 相 對 人 王芊蓉 中 華 民 國 113 年 7 月 31 日 臺灣彰化地方法院員林簡易庭 書 記 官 劉旻葳 司法事務官 邱志忠 以上正本係照原本作成。 中 華 民 國 113 年 7 月 31 日 書 記 官 劉旻葳
